Autor: Cath Sandoval

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Fraud Prevention

What is the Fraud Triangle and what should you know about it?

Insurance fraud has always existed and affects not only insurance companies but their policyholders as well. This article will discuss the Fraud Triangle and its impact on the insurance industry.

To give you an idea, it is estimated that the cost of insurance fraud amounts to 40 billion dollars annually, directly affecting the cost of premiums for policyholders.

What is the Fraud Triangle?

This is a model used to explain why an individual decides to commit fraud, helping us understand the motivation and mindset of fraudsters.

Starting with this, if we can understand why and how insurance fraud occurs, we can work to stop it. Let’s break down the three vertices of the triangle: Opportunity, Motivation, and Rationalization.

01. Opportunity:

Insurance fraud cannot happen unless an opportunity presents itself. These opportunities can be difficult to mitigate and even more difficult for insurance companies to control.

An opportunity for insurance fraud can arise from any situation, including «the ability to redefine or exaggerate claims.«

A 2015 report by German economic researchers found that «redefining» and «exaggeration« were the two most common forms of fraudulent insurance actions.

We will give you an example of this!

Imagine that a claim is made for a loss due to damage not covered by the insurance policy. This person will «redefine« what has happened so that the damage fits with some coverages and, with this, access the payment. 

These policyholders also take advantage of all the «loopholes» reflected in the company’s agent’s report to get their hands on an even higher amount of money than it should be. This is known as «exaggeration.»

Incomplete information: another excuse to commit fraud

Altering information is another form of an opportunistic fraud. For example, a customer may see the price of their auto insurance policy go up by naming their 18-year-old daughter as the primary driver.

Faced with this situation, the insured has two options. Either he pays more, or he remains the main driver even though his daughter is the person who will be using the car the most (this option involves significant risk, but many policyholders opt for it).

Following an investigation by the Research commissioned by the Association of British Insurers, it was discovered that most cases of fraud are carried out because the insured trusts and believes that he will never be discovered or that he simply believes that what he is doing is not a crime.

Want to learn more about the other vertices of the fraud triangle? Keep reading!

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Prevención de Fraudes

El triángulo del fraude en la industria de seguros: ¿Cómo afecta a las aseguradoras y asegurados?

Los fraudes en los seguros han existido desde siempre y no solo afectan a las aseguradoras sino también a sus asegurados. En este artículo te hablaremos del «triángulo del fraude» y su impacto en la industria de seguros.

Para que te hagas una idea, se calcula que el coste del fraude en los seguros (las pérdidas de las compañías), asciende a 40.000 millones de dólares al año, lo que recae directamente en el coste de las primas para los asegurados.

¿Por qué se comete el fraude? ¿Cuál es el impulso para hacerlo?

Presta mucha atención al contenido de este artículo poco a poco iremos desglosando la teoría del «triángulo del fraude» y cómo a partir de esta se generan las condiciones ideales para generar los comportamientos fraudulentos.

¿Qué es el «triángulo del fraude»?

Se trata de un modelo utilizado para explicar las razones por las cual es un individuo toma la decisión de cometer fraude.

  • Oportunidad
  • Motivación
  • Racionalización

A continuación, profundizaremos en cada una de ellas:

1. La oportunidad

El fraude en los seguros no se puede producir si no se presenta una oportunidad. Dicho esto, estas oportunidades pueden ser difíciles de mitigar y aún más difíciles de controlar por parte de las aseguradoras.

Una oportunidad de fraude en los seguros puede surgir de cualquier situación, incluyendo la habilidad para redefinir o exagerar los siniestros.

Un informe de 2015, elaborado por investigadores alemanes, descubrió que la “redefinición” y la “exageración” eran las dos formas más comunes de realizar acciones fraudulentas con los seguros.

¡Te dejamos un ejemplo!

Imagina que se realiza la reclamación de un siniestro por un daño que no está contemplado en las coberturas de la póliza del seguro. Esta persona lo que hará será “redefinir” lo que ha ocurrido para que el daño encaje con alguna de las coberturas y así, acceder al pago. 

Este tipo de asegurados también aprovechan todas las “lagunas” que se reflejan en el informe del agente de la compañía para hacerse con una cantidad de dinero aún más elevada de la que debería ser. Esto se conoce como “exageración”.

La desinformación: excusa para llevar a cabo un fraude

La desinformación es otra forma de fraude oportunista. Por ejemplo, un cliente puede ver subir el precio de la póliza de su seguro de auto al nombrar a su hija de 18 años como conductora principal.

Ante esta situación el asegurado tiene dos opciones: o bien paga más o se mantiene él como conductor principal a pesar de que, realmente, sea su hija la persona que vaya a utilizar más el automóvil (esta opción supone un importante riesgo pero son muchos los asegurados que optan por ello).

Tras una investigación realizada por la Association of British Insurers se descubrió que la mayoría de los casos de fraude se realizan porque el asegurado confía y piensa que nunca va a ser descubierto o que, simplemente, cree que lo que está haciendo no es ningún delito.

2. La motivación

En algunas ocasiones la motivación puede denominarse “presión”, haciendo referencia a la sensación de que algo empuja al asegurado a comportarse de una manera fraudulenta.

Incentivo personal

La razón más evidente para que una persona realice una reclamación fraudulenta son sus propias circunstancias personales. Un ejemplo de esto puede tratarse de algo como que sienta que debería ganar más, y por ello, realiza una acción de fraude con su seguro para sacar un beneficio del mismo.

Disfrutando la recompensa

Algunos asegurados que cometen fraude simplemente disfrutarán del proceso de obtener un poco más de lo que deberían. Además puede que les guste la idea de “engañar al sistema” y se sientan obligados a repetir su comportamiento en futuras reclamaciones a su aseguradora.

Reclamaciones de importes bajos que “no despiertan” sospechas de la aseguradora 

Ya hemos mencionado que algunos defraudadores no consideran que lo que hacen sea un delito. Se trata de un incentivo explorado por el profesor de psicología y economista, Dan Ariely, en su libro ‘The (Honest) Truth About Dishonesty’.

Tras realizar una investigación con 30.000 personas, Ariely afirmó que “la mayoría de la gente hace trampas hasta el punto que les permite conservar una imagen de sí mismos como individuos razonablemente honestos”.

Aunque su reclamación fraudulenta puede ser de un importe bajo (o al menos no de una cuantía importante lo que le permite conservar su buena imagen), cada una de esas pequeñas reclamaciones se va sumando y dan lugar a un importe elevado que suponen importantes pérdidas para las aseguradoras.

3. Racionalización

El último lado del triángulo del fraude se refiere a la justificación de quien comete fraude sobre su conducta: Algunas de éstas son:

“Todos lo hacen”

El fraude a pequeña escala es un fenómeno tan común en el sector de los seguros que cualquier persona puede pensar que es fácil llevarlo a cabo.

Las aseguradoras suelen ser vistas como compañías a las que unos pocos dólares no le suponen nada importante y que pueden recuperarse fácilmente. Es precisamente este razonamiento el que anima a la gente a cometer más fraude.

“No tengo otra opción”

Si una persona siente que tiene un problema de dinero o liquidez esto puede hacer que se encuentre en una situación desesperada. A partir de esto la persona no pensará dos veces antes de cometer fraude ya que puede ser la única opción para obtener algo de dinero.

“No me han tratado como esperaba”

Una persona que considera que su compañía de seguros no la ha tratado como merecía, puede colgarse de este argumento para cometer fraude.

Como lo señala 100seguro en uno de sus artículos, las personas nos “permitimos” hacer lo que no es correcto y muchas veces convencidos de que no es robo sino un acto de justicia.

Conclusión

En la lucha contra el fraude en la industria de seguros, la tecnología también puede desempeñar un papel importante. La inteligencia artificial y el aprendizaje automático pueden ayudar a las aseguradoras a detectar patrones y anomalías en los datos que indican posibles acciones fraudulentas. De esta manera, las aseguradoras pueden tomar medidas proactivas para prevenir el fraude antes de que ocurra.

Además, la inteligencia artificial también puede ayudar a simplificar y automatizar los procesos de reclamación, lo que reduce la cantidad de oportunidades de fraude y mejora la eficiencia en la gestión de los siniestros.

En conclusión, la combinación de medidas preventivas, tecnología avanzada como la inteligencia artificial y la cooperación entre aseguradoras y asegurados puede ser la clave para combatir eficazmente el fraude en la industria de seguros y garantizar una experiencia más justa y satisfactoria para todos los involucrados.

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Fraud Prevention

Say bye to scammers with these fraud prevention technologies: pt. 2

In our previous article, we gave you a little taste about the importance of fraud prevention in the insurance industry. Some figures and also we mentioned two of the 5 technologies that are being used to stop them.

So, in this article, we will tell you everything about the 3 technologies that are equally important and necessary for insurance companies to prevent fraud and operate securely in all their processes.

03. Computer vision: Let’s evaluate the cost of the loss.

The computer vision models infer meaning from visual inputs, such as images and videos. The models can evaluate the cost of loss by evaluating videos and photos taken to send a FNOL.

In consecuence, the insurance company has an idea about the cost of repairing the damage.

In the case of LISA Claims, we make use of Computer vision and with this we are able to carry out documentary and photographic analysis to estimate damages more accurately and prevent fraud during the settlement process.

Therefore, we avoid inflated repair claims, where the scammers use false invoices and bills about the maintenance brocedure to get more money from the insurance company.

04. IoT: Let’s notify claims immediately.

The insurance companies can be notified instantly about a claims thanks to the connected universe of intelligent devices.

An example of this could be an event of a car accident, the insurance company will be notified without the policyholder having to contact the insurer, thanks to a beacon installed to the vehicle.

As a result of this, the claim processing starts as soon as the damage is done, giving the scammer little time to manipulate the data to their advantage.

In addition, the insurance companies can use the IoT to compare the policyholder information in the FNOL like the ubication, time and y average speed of a car accident, with the available data stored in the smart vehicle’s memory.

05. Blockchain: Let’s avoid double-dipping frauds

El blockchain is a database network that record such transaction data in real time while addressing security, privacy and control concerns. Therefore, it is beneficial to a number of insurance practices.

Let me give you a real life use case: The blockchain prevents double-dipping frauds, where the policyholders file a claim with more than one insurance company.

Blockchain’s distributed accounting technology could prevent repeated transactions for the same claim from being approved. Only the claim with the most approvals would be considered valid, while the others would be disregarded.

Conclusions

After having diving into this topic, which is very important for the insurance industry, we reaffirm how necessary it is to implement and promote technology in the insurance industry.

All this will bring us a great number of benefits that will not only have an impact on the insurer but also on the honest policyholders.

What would you do if you could find a comprehensive solution with each of the above technologies?

Through our star product, LISA Claims, it is possible to detect and prevent fraud thanks to our wide range of technologies:

  • Artificial Intelligence.
  • Chatbots.
  • Computer vision.
  • Blockchain.

Do you dare to innovate your insurance company with LISA Claims?

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Prevención de Fraudes

Dile adiós al fraude en seguros  con estas tecnologías: pt 2

En nuestro artículo anterior, te dimos un pequeño abrebocas de la importancia de prevenir el fraude en la industria de seguros. Algunas cifras y además te mencionamos 2 de las 5 tecnologías que están siendo utilizadas para frenarlos.

En este artículo, te hablaremos de las otras 3 tecnologías que son igual de importantes y necesarias para que las compañías aseguradoras puedan prevenir fraudes y operar de manera segura en todos sus procesos.

3. Computer vision: Evaluemos el costo de la pérdida.

Los modelos de visión por computadora infieren significados a partir de entradas visuales, como imágenes y videos. Estos modelos pueden evaluar el costo de la pérdida mediante la evaluación de vídeos y fotos tomadas para enviar un FNOL.

En consecuencia, la compañía de seguros tiene una idea del costo de reparación del daño.

En el caso de LISA Claims, hacemos uso del Computer vision y con esto logramos llevar a cabo el análisis documental y fotográfico para estimar daños costos con mayor precisión y además prevenir el fraude durante el proceso de liquidación.

Por lo tanto, evitamos los reclamos de reparación inflados, donde los estafadores usan facturas falsas sobre el procedimiento de mantenimiento para obtener más dinero de la compañía de seguros.

4. ioT: Notifiquemos los reclamos de inmediato.

Las aseguradoras pueden ser alertadas de un reclamo al instante gracias al universo conectado de dispositivos inteligentes.

Un ejemplo de esto, en caso de accidente de auto, se avisará a la aseguradora sin que el tomador de la póliza tenga que ponerse en contacto con ella. 

Como resultado, el procesamiento de reclamos comienza tan pronto como ocurre el daño, lo que les da a los estafadores poco tiempo para manipular los datos a su favor.

Además, las aseguradoras pueden usar el IoT para comparar la información del titular de la póliza en el FNOL sobre la ubicación, el tiempo y la velocidad promedio de un accidente automovilístico, con los datos disponibles en la memoria del vehículo inteligente.

5. Blockchain: Evitemos el fraude de doble inmersión

El blockchain es una red de base de datos que registra dichos datos de las transacciones en tiempo real mientras aborda las preocupaciones sobre seguridad, privacidad y control. Por lo tanto, es beneficioso para un gran número de prácticas de seguros.

Caso de uso de la vida real: Blockchain evita la doble inmersión , en la que los asegurados presentan un reclamo con más de una compañía de seguros.

La tecnología de contabilidad distribuida de Blockchain podría evitar que se aprueben transacciones repetidas para el mismo reclamo. Solo se consideraría válido el reclamo con más aprobaciones, mientras que los demás serían desestimados.

Conclusiones

Luego de haber ahondado en todo este tema que resulta ser muy importante para la industria de seguros, reafirmamos lo necesario que es implementar e impulsar la tecnología en la industria aseguradora.

Todo esto nos traerá una gran cantidad de beneficios que, no solamente incidirán en la aseguradora sino en los asegurados honestos.

¿Qué harías si pudieras encontrar una solución integral con cada una de las tecnologías expuestas?

A través de nuestro producto estrella, LISA Claims, es posible detectar fraudes y prevenirlos gracias a nuestra amplia gama de tecnologías:

  • Inteligencia artificial.
  • Chatbots.
  • Computer vision.
  • Blockchain

¿Te atreves a innovar tu aseguradora con LISA Claims?

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Fraud Prevention

Prevent insurance fraud with these 2 technologies

It is known from FBI reports that insurance frauds (excluding health insurance) costs more than $40 billion a year only in the United States.

However, if we add health insurance costs, the total amount of insurance in the U.S. market exceeds $100 billion.

Under this premise, there is a clear need to protect the insurance industry in the face of the great wave of fraud that is occurring all the time. If this is not curbed, the consequences extend to a long list.

For all these reasons, in this article we will explain which technologies are necessary for the insurance industry to prevent fraud.

How can we prevent fraud?

First, it should be made clear that frauds are not something that only affects insurance companies; on the contrary, it has a negative impact on their policyholders as well.

Part of the financial cost of frauds is reflected for policyholders in the form of higher premiums.

Now, starting from this point, let’s explore these two technologies that we can implement in our insurer to curb fraud and its consequences:

01. Artificial Intelligence

The insurance companies that uses some types of Machine learning (ML), are capable of identifying similities betweens} previous fraudulent actions.

Insurance companies can classify each case as fraud or non-frauds. Over time, ML models find the parameter values that indicate a suspicious claim and flag them for further investigation.

It should also be made clear that fraudsters are always devising new fraud schemes. Supervised ML models may be ineffective at detecting new types of fraud, while unsupervised models are good at detecting anomalies.

Behavioral Analysis

According to the article from AI Multiple, is a new tool that insurers can use to combat insurance fraud.

These provide information about people’s actions by tracking and interpreting their browsing history, clicks, location, etc. They also help insurers determine whether policyholders’ claims are reliable or not.

02. Chatbots: Let’s speed up the processing of claims.

These customer assistants are driven by Natural Language Processing and the accelerate the claims processing. Today, it is possible to send the First Notification of Lost (FNOL) following the chatbot instructions. 

In consecuences, the first step of the claim processing is completed inmediatly without the necessity of involving a human expert.

The chatbots drive the customers to take pictures and videos of the damage and this, give the potencial scamers less times to change the data.

In a nutshell, thanks to the inmediate FNOL, the scammer can not tamper the original data. Therefore, the probability of false claims is reduced.

Conclusiones

While it is true that insurers have undergone a very slow metamorphosis, they need to continue adopting technology.

Technology makes our lives simpler and also protects us from not so pleasant situations such as fraud.

Get to know LISA Claims! With our flagship product you will be able to prevent fraud during the entire claims settlement process thanks to the use of AI and the chatbot where the FNOL will be carried out.

Get to know us! It’s totally free and you won’t regret it.

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Prevención de Fraudes

Previene los fraudes en seguros con estas 2 tecnologías

Se conoce gracias a informes del FBI, que los fraudes en seguros (excluyendo el seguro de salud), cuesta más de $40 mil millones al año solo en Estados Unidos.

Sin embargo, si le añadimos los costos del seguro de salud, el monto total del seguro en el mercado estadounidense supera los $100 mil millones.

Bajo esta premisa, hay una clara necesidad de proteger a la industria de seguros ante la gran ola de fraudes que ocurren a cada momento. De no frenar esto, las consecuencias se extienden en una gran lista.

Por todo lo anterior, en este artículo te explicaremos cuáles son las tecnologías necesarias para que la industria de los seguros pueda prevenir fraudes.

¿Cómo podemos prevenir fraudes?

Primeramente hay que aclarar que los fraudes no son algo que solo afecte a las compañías de seguros, al contrario, tienen una repercusión negativa en sus asegurados también.

Parte del costo financiero del fraude se refleja para los titulares de pólizas en forma de primas más altas.

Ahora bien, partiendo de este punto, exploremos estas dos tecnologías que podemos implementar en nuestra aseguradora para frenar el fraude y sus consecuencias:

1. Inteligencia artificial

Las compañías de seguros que emplean modelos de Machine learning (ML), son capaces de identificar similitudes entre acciones fraudulentas anteriores.

Las aseguradoras clasifican cada caso como fraude o no fraude. Con el paso del tiempo, los modelos de ML encuentran los valores de los parámetros que indican un reclamo sospechoso y los marcan para realizar una mayor investigación.

Asimismo hay que aclarar que los estafadores siempre están ideando nuevos esquemas de fraude. Los modelos de ML supervisados ​​pueden ser ineficaces para detectar nuevos tipos de fraude, mientras que los modelos no supervisados ​​son buenos para detectar anomalías.

Análisis de comportamiento

Según el artículo de AI Multiple, se trata de una nueva herramienta que las aseguradoras pueden usar para combatir el fraude de seguros.

Estas proporcionan información sobre las acciones de las personas al rastrear e interpretar su historial de navegación, clics, ubicación, etc. Además ayudan a las aseguradoras a determinar si las reclamaciones de los asegurados son confiables o no.

2. Chatbots: Aceleremos el procesamiento de reclamos

Estos asistentes de clientes son impulsados ​​por Natural Language Processing y aceleran el procesamiento de reclamos. Hoy, es posible enviar el primer aviso de siniestro (FNOL) siguiendo las instrucciones de los chatbots. 

En consecuencia, el primer paso del procesamiento de reclamos se completa de inmediato sin la necesidad de involucrar a un experto humano.

Los chatbots dirigen a los clientes a tomar fotos y videos del daño y, esto les da a los estafadores potenciales menos tiempo para cambiar los datos.

En resumen, gracias al FNOL inmediato, los estafadores no pueden distorsionar los datos reales. Por lo tanto, la probabilidad de reclamos falsos se reduce.

Conclusiones

Si bien es cierto que las aseguradoras han pasado por una metamorfosis muy lenta, es necesario que estas continúen adoptando tecnología.

La tecnología nos hace más simple la vida y además nos protege de situaciones no tan agradables como los fraudes.

¡Conoce LISA Claims! Con nuestro producto estrella podrás prevenir los fraudes durante tooooodo el proceso de liquidación de siniestros gracias al uso de IA y al chatbot donde se llevará a cabo el FNOL.

¡Conócenos! Es totalmente gratis y no te arrepentirás.

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Technology

Know the technologies that will revolutionize insurance in 2022

Applying technologies has been a long overdue process for insurance companies.

Just getting the «house» in order is not easy since there are manual processes and strict government regulations within the house.

However, the 2020 and the pandemic have opened the eyes of the insurance industry. They began to employ digital technologies thanks to investments in insurtech, which has allowed the sector to evolve.

In this article we tell you about some of the most relevant technological applications that will be present in insurance in 2022.

Automation

According to the Mckinsey study, 25% of the insurance industry will be automated by 2025 thanks to artificial intelligence and machine learning techniques.

In fact, the industry is full of bottlenecks and manual processes such as claims processing, fraud detection, customer service, among others.

Some tangible automation use cases include:

  • Claims processing

First this processing has several layers, such as review, investigation, adjustment, forwarding or denial of the claim.

For each layer, insurers must process a large volume of documents that can be automated.

With document automation, insurers can extract data from documents, identify fraudulent claims, among others.

Automation with LISA Insurtech

At LISA Insurtech we use AI to interpret images of automobile accidents and estimate repair costs.

In fact, we do the same with damages in the household line of business. 

As a result, claims can be settled quickly and insurers respond up to 10 times faster.

To conclude we can say that there is no doubt that applying technology, although it is not something simple, is an opportunity for growth and revolution.

Although the insurance industry is one of the oldest, it has many opportunities when going digital.

This not only applies to making life easier, but also to making your customers much more satisfied.

Now stay tuned! In our next article you will learn about other important applications that will set a milestone in the insurance industry this 2022.

Expect it very soon!

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Industria de Seguros

Descubre qué tecnologías revolucionarán los seguros este 2022

Aplicar tecnologías ha sido un proceso muy tardío para las compañías aseguradoras.

El simple hecho de ordenar la “casa” no resulta fácil puesto que dentro de ella existen procesos manuales y regulaciones gubernamentales estrictas. 

Sin embargo, el 2020 y la pandemia han abierto los ojos de la industria de los seguros. Ellas empezaron a emplear tecnologías digitales gracias a las inversiones en insurtech, lo cual ha permitido la evolución del sector.

En el presente artículo te contamos algunas de las aplicaciones tecnológicas más relevantes que estarán presentes este 2022 en los seguros:

Automatización

Según el estudio de Mckinsey, el 25% de la industria aseguradora estará automatizada en 2025 gracias a la Inteligencia artificial y las técnicas de aprendizaje automático.

De hecho, la industria está llena de cuellos de botella y procesos manuales como el procesamiento de reclamos, la detección de fraudes, el servicio al cliente, entre otros.

Algunos casos de uso de automatización tangibles incluyen:

  • Procesamiento de reclamos

En primer lugar este procesamiento tiene varias capas, como la revisión, la investigación, el ajuste, el envío o la denegación del reclamo.

Para cada capa, las aseguradoras deben procesar un gran volumen de documentos que pueden automatizarse.

Con la automatización de documentos, las aseguradoras pueden extraer datos de los documentos, identificar reclamos fraudulentos, entre otros.

Automatización con LISA Insurtech

En LISA Insurtech usamos IA para interpretar imágenes de accidentes automovilísticos y estimar los costos de reparación.

De hecho hacemos eso mismo con los daños en el ramo hogar. 

Por lo tanto, las reclamaciones se pueden resolver pronto y las aseguradoras responden hasta 10 veces más rápido.

Para concluir podemos decir que no hay dudas que aplicar tecnología si bien no es algo sencillo, es una oportunidad de crecimiento y revolución.

Pese a que la industria de seguros sea una de las más antiguas, tiene muchas oportunidades al digitalizarse.

Esto no solo aplica para hacerse la vida más sencilla, sino que además para satisfacer mucho más a sus clientes.

¡Ahora quédate atento! En nuestro próximo artículo podrás conocer otras aplicaciones importantes que marcarán un hito en la industria de seguros para este 2022.

¡Espéralo muy pronto!

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Technology

Why digitize insurance by 2022?

The insurance industry is one of the oldest sectors in the world and as the years have passed, it has gone through a rather slow metamorphosis. This has led it to stagnate, unlike other companies.

Digitization has been a difficult process for insurers. This is due to the fact that within it there are complicated manual processes to digitize and strict government regulations. 

Despite this, insurance companies began to take advantage of data and digital technologies thanks to investments in insurtech companies.

In that sense, this allowed those digital transformation efforts to result in the evolution of the sector.

Why is digital transformation necessary in insurance?

First of all, we already know that the insurance industry is one of the oldest in the world.

However, new players, business models and demanding customers are forcing insurers to adopt digital technology.

In a second place, this urgency has become more pronounced since the emergence of the pandemic caused by Covid-19.

Next, we find the following two important points to understand the urgency of transforming the insurance sector:

  • Increasing importance of being agile at scale:

As competitors implement new solutions, insurers are expected to quickly launch pilots and implement them.

  • Customized products and services:

Customer experience is increasingly the key factor for a company to differentiate itself from its competitors.

In addition, according to the 2019 TechSee survey, customers want to quickly manage policy quotes, bill payments and communication.

Why digitize your insurance company with LISA Insurtech?

Certainly and being an insurtech, we are in charge of nurturing the traditional insurance industry with Artificial Intelligence. This in order to accelerate their traditional processes.

Therefore…

We guarantee efficiency, speed, cost savings, security in all processes and we also increase the satisfaction of our policyholders.

Learn how we do this with our flagship product LISA Claims !

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Tecnologia

¿Por qué digitalizar los seguros este 2022?

La industria de los seguros es uno de los sectores más antiguos del mundo y conforme han pasado los años, ha atravesado una metamorfosis bastante lenta. Esto la ha conducido a un estancamiento a diferencia de otras empresas.

La digitalización ha sido un proceso difícil para las aseguradoras. Esto debido a que dentro de ella existen procesos manuales complicados de digitalizar y regulaciones gubernamentales estrictas. 

Pese a ello las compañías de seguros comenzaron a aprovechar los datos y las tecnologías digitales gracias a las inversiones en compañías de insurtech.

En ese sentido, esto permitió que esos esfuerzos de transformación digital den como resultado la evolución del sector.

¿Por qué es necesaria la Transformación digital en los seguros?

En primer lugar, ya sabemos que la industria de seguros es una de las más antiguas del mundo.

Sin embargo, los nuevos jugadores, los modelos comerciales y los clientes exigentes están obligando a las aseguradoras a adoptar tecnología digital.

En segundo lugar, esta urgencia se acentuó con más fuerza desde la aparición de la pandemia ocasionada por Covid-19.

Seguidamente, encontramos los siguientes dos puntos importantes para entender la urgencia de transformar el sector asegurador:

  • Importancia creciente de ser ágil a escala:

A medida que los competidores implementan nuevas soluciones, se espera que las aseguradoras lancen rápidamente pilotos y los implementen.

  • Productos y servicios personalizados:

La experiencia del cliente es cada vez más el factor clave para que una empresa se diferencie de sus competidores.

Además, según la encuesta TechSee de 2019, los clientes quieren gestionar rápidamente las cotizaciones de pólizas, los pagos de facturas y la comunicación.

¿Por qué digitalizar tu aseguradora con LISA Insurtech?

Ciertamente y al ser una insurtech, nos encargamos de nutrir a la industria de seguros tradicional con  Inteligencia artificial. Esto con la finalidad de acelerar sus procesos tradicionales.

Por lo tanto…

Garantizamos eficacia, rapidez, ahorro de costos, seguridad en todos los procesos y además aumentamos la satisfacción de los asegurados.

¡Conoce cómo llevamos esto a cabo con nuestro producto estrella LISA Claims !