Análisis de datos: impacto para los seguros pt.1

La imparable transformación digital, aterrizó en una gran variedad de industrias, haciendo que aprendieran del análisis de datos y de sus beneficios. Esto supone un avance sin fronteras para la industria de seguros que, si bien no estaba preparada para esta metamorfosis, tiene mil y un oportunidades.

La industria de seguros es un escenario competitivo entre las empresas, donde se busca atraer a los clientes de esos competidores que no hayan adaptado sus negocios a las nuevas necesidades.

Si hay algo que podemos afirmar a pies juntillas, es que hoy los consumidores demandan nuevas prácticas y herramientas que mejoren su experiencia. Por ello es normal que exista una fuga de clientes a empresas que si les ofrezcan inmediatez, tecnología y modernización.

1.Decisiones basadas en el análisis de datos: más efectividad y menos costos:

 ¿Qué quiere decir lo anterior?

Transformar los datos en información para generar conocimiento y a su vez, optimizar la toma de decisiones inteligentes en los negocios, es una herramienta necesaria y apreciada, porque:

Nos permite medir la eficacia, eficiencia y satisfacción del consumidor en cada interacción.

Según el artículo de 7puentes.com, se sabe que actualmente, los datos son la puerta de entrada para el desarrollo de nuevos productos y servicios. En el caso de la industria de los seguros, el análisis de datos permite categorizar a los usuarios e identificar qué tipo de servicios brindarles a cada uno de ellos según sus necesidades.

Buscar apoyo en el Machine learning hará posible que las compañías aseguradoras puedan acelerar la valoración del riesgo de un posible tomador, lo cual resulta un factor diferenciador.

Las técnicas de Machine learning dan soporte a las decisiones que deben tomar los suscriptores:

Estableciendo un scoring de riesgo de la nueva contratación: así se podrán tomar las precauciones necesarias frente a un cliente de alto riesgo de padecer un accidente, por ejemplo. Asimismo que se eviten solicitudes fraudulentas.

-Definiendo las variables de mayor peso en la valoración de un servicio con posibilidad de riesgo, sin caer en una eventual pérdida.

Esto da como resultado, una reducción de costos y mejora en la efectividad de los servicios de las aseguradoras. Lo cual ofrece además precios competitivos en el mercado que a su vez,  facilita cubrir las indemnizaciones.

2.Retención y captura de clientes

Este punto es muy relevante, ya que como te mencionamos en la introducción, las industrias se enfrentan al gran desafío de mantener a sus usuarios fidelizados en un entorno competitivo y cambiante.

Al hablar específicamente del sector de seguros, el aumento de la competencia y el nacimiento de las insurtech (con costos más bajos y procesos más veloces que las grandes empresas aseguradoras), han originado un aumento de la fuga de clientes en los últimos años.

¿Sabías que incorporar nuevos clientes cuesta hasta tres veces más que preservar a los actuales? Por eso es indispensable anticiparnos a la eventual fuga de nuestros clientes y buscar retenerlos de manera proactiva.

Crosselling y upselling: captación de clientes

La industria de seguros ha recurrido a estas dos técnicas para captar nuevos clientes y retener a los actuales, lo cual favorece a la personalización de ofertas.

Para conseguir el éxito de estas estrategias, es fundamental tomar en cuenta el Big data.

¡Todavía hay más! ¡Quédate con nosotros! Pues pronto subiremos la continuación de este tema tan interesante.

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