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Conoce a HOMERO: el analista documental de LISA

En todos los procesos tradicionales de la liquidación de siniestros, el análisis documental es una etapa crucial, ya que en esta, se evalúan diversos aspectos tales como: la vigencia de la póliza, los documentos cargados como antecedentes, entre otros, con la finalidad de aprobar o rechazar el denuncio y prevenir actividades fraudulentas.

Sin embargo, con todos los avances tecnológicos actuales, la industria de seguros aún mantiene la manualidad en sus procesos, lo cual les acarrea altísimos costos operacionales, altos tiempos de gestión y mucha insatisfacción por parte de sus asegurados, pero, ¿te imaginas poder digitalizar y automatizar esos procesos con Inteligencia Artificial y dejar a un lado la larga cadena de dolores de la industria aseguradora? ¡Con LISA, es posible!

Homero es el servidor de LISA, el cual utiliza Inteligencia artificial y natural language processing cuyas funciones son la de clasificar documentos de documentos, además de extraer de información útil de ellos y aprender del gran volumen de información procesada. 

Te explicamos las ventajas de HOMERO

Homero cuenta con grandes ventajas, las cuales permitirán mejorar los procesos de la industria de seguros. Pero veamos, ¿cuáles son? Empecemos con que HOMERO es capaz de procesar 100 documentos en menos de cuatro segundos, ¿rápido, no? además comprende los textos que lee, los cuales pueden estar escritos incluso a mano y en más de 60 idiomas, ¿y sabes qué es lo mejor? Los documentos que recibe Homero son encriptados y luego de extraer la información deseada, se encarga de eliminar el archivo original.

HOMERO está presente en todos nuestros procesos de liquidación, con la finalidad de garantizar la automatización, rapidez y seguridad en el momento más crucial de la fase.

En LISA operamos con los ramos Desempleo, SOAP, Hogar y en la brevedad de lo posible, seguiremos ampliando nuestros servicios para que la industria aseguradora le dé la bienvenida al futuro innovador.

¿Estás listo?

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¿Se imaginan pagar siniestros de Hogar en unas horas en modalidad Fast-track y sin fricciones?

Panorama Actual

Hoy en día las liquidaciones de siniestros demoran en promedio 42 días desde la etapa de denuncio, hasta la resolución del caso, sin contar la poca o nula comunicación con el asegurado. Impactando fuertemente en la experiencia del asegurado y por consiguiente en la renovación de su suscripción. 

Por otro lado el costo de manejo operacional de los siniestros impacta en gran medida en el resultado de las compañías, donde se componen de una gran cantidad de intermediarios y que trae como consecuencia el poco control sobre la gestión del proceso. 

En LISA creemos fielmente que los siniestros son el momento de la verdad en los seguros, es la razón principal del “porqué” contratamos una póliza y esto se resumen en: sentirnos acompañados y aliviados si es que un riesgo se vuelve realidad. La pregunta retórica es cuando contratamos un seguro de incendio “lo contratamos pensando en que demorarán más de 40 días en indemnizar?”, lo cierto es que no, contratamos el seguro pensando en que se resuelva lo antes posible en un tiempo razonable, ¿pero cuánto es razonable?

Le preguntamos a los asegurados respecto de su expectativa, ellos manifestaron los siguientes puntos críticos y esperados a la hora de un siniestro:

  • “Pediría me paguen el seguro catastrófico en un máximo de 2 semanas ”.
  • “Que se mantengan comunicado siempre conmigo sobre todo para conocer el estado de avance del procesamiento del siniestro”.
  • “Que me pidan todos los antecedentes de una vez para recopilarlos y enviarlos de una vez”.
  • “Que el envío de esos documentos sea lo más expedito posible y ojalá de forma digital”.
  • “Que durante el denuncio no me pidan tanta información que la compañía ya tiene”.
  • “Que no me hagan ir a alguna sucursal si no es necesario”.

Clasificación de los Siniestros Hogar

Estos se dividen en dos grandes tipos: Catastróficos (40 días) y No Catastróficos (20 días) 

Las coberturas de este tipo de seguro se componen de diversas formas entre las cuales encontramos: incendio, terremoto, rotura de cañerías, rotura de cristales, riesgos asociados a la naturaleza, sismo y robo.

Lo que sí tenemos claro es que 85% de la siniestralidad mensual no es catastrófica y que solo 15% sí lo es, es por esto que claramente se puede agilizar usando el método de Pareto al menos las no catastróficas con ese foco. Es por esto que, en LISA, estamos buscando agilizar a través de un método Fast Track la liquidación de siniestros no catastróficos al menos. 

Conoce nuestra propuesta para el Fast-Track, ¡es corta y simpática!

1.El método eficiente pero anclado aún a lo tradicional: un formulario sin mucha fricción para el cliente, que nos dé los indicios básicos para buscar la póliza y su vigencia, luego una caja donde se carguen todas las evidencias. Seguidamente, luego de analizar las evidencias y el caso, en tan solo dos minutos, se hará disponible el ajuste para que el liquidador interno o externo de la compañía dé su aprobación (en pocos minutos).

Finalmente, la indemnización pasará con LISA en una hora al área de pagos y seguidamente se realizarán los últimos ajustes del proceso para culminar con el pago en la cuenta, en unos tres días.

2.El método eficiente y disruptivo: analizar las evidencias y el caso en minutos, con lo cual LISA pasará a indemnización en 10 minutos al área de pagos y a través de nuestra alianza con VISA Direct pueda utilizarse nuestra pasarela de pagos para así poder emitir la dispersión del Pago de forma automática y que la transferencia llegue máximo al día siguiente.

¿Y qué pasará con la atención del 15% restante de los siniestros mensuales que son catastróficos (40 días), LISA también gestiona todo el ciclo de vida, incluidas las acciones de gestión de servicios externos y propone llegar a 12 días como meta para liquidar el caso, cumpliendo así con la promesa.

Con lo anterior sin duda buscamos sustentar cada día nuestra oferta de valor que apunta a la triada perfecta: Disminución de tiempo, costo y aumento de satisfacción del cliente. si no la conoces esta es:

 “Liquidar siniestros de seguros reduciendo un 80% el tiempo de liquidación, disminuyendo un 60% el costo de manejo de siniestros y aumentando en un 20% el NPS de los asegurados en los primeros 3 meses.”

Si en Hogar logramos hacerlo en dos minutos, imagina lo que podemos lograr en VIDA, SALUD, Gastos médicos mayores, Seguro obligatorio de Accidentes Personales y tránsito (SOAT/SOAP), Desgravámenes. 

Si eres incumbente de seguros o de Banca seguros, ahora estás al tanto de que puedes implementar este tipo de mejoras en tus ramos, es por ello que puedes solicitar tu DEMO haciendo click acá y conversemos de tu ramo en particular. 

¡Bienvenido al futuro con LISA!

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LISA arrasó con el primer puesto en el ITC + DIA World Tour Latam

El pasado lunes, 15 de septiembre, se llevó a cabo de manera online y presentado por Insurtech Connect (ITC), Digital Insurance Agenda (DIA) y Latin America Insurance Fund (LAIF), el capítulo Latam donde se anunciaría el ganador del desafío que buscaba obtener a la mejor insurtech de América Latina.

Luego de ver las presentaciones de diferentes insurtechs que participaron en la competición, el jurado nos anunció como ganadores del “Latam Challenge Pitch Competition”, donde luego nos tocará presentarnos en la competencia ITC Global Pitch. Fuimos, una de las cinco finalistas del concurso junto a Clupp, MUTUUS, RegTech y WeeCompany, las cuales sin duda alguna son tremendas exponentes del segmento.

Nos llena de mucho orgullo  y felicidad haber podido competir con otras compañías de gran calibre y ser seleccionada como la insurtech más innovadora de LATAM. Ahora nuestra promesa es seguir innovando y trabajando duro para ser el apoyo innovador que tantas aseguradoras necesitan.

Por su parte Eduardo Iglesias, LAIF co-fundador y Managing Partner de LAIF, añadió: “Fue una experiencia maravillosa para mí compartir ideas, experiencias laborales y conocimientos junto a Caribou Honig, John Swigart, Sabine VanderLinden, Juan Mazzini, Karlyn Carnahan y Manuel Escobedo. Está claro que las insurtechs están transformando la industria de los seguros.”

Por otro lado, Manuel Escobedo, presidente de Grupo Peñaverde, resaltó cómo su empresa se acerca a la innovación con el objetivo de optimizar toda su cadena de valor desde las ventas hasta la suscripción y procesamiento de siniestros.

Sabine Van der Linden, fundadora, CEO y socia de Alchemy Crew, explicó cómo las startups podrían desempeñar diversos roles en el proceso de transformación digital para los diferentes jugadores que traen innovación abierta a la industria aseguradora.

Según Karly Carnahan, de Celent, menos del 33% de los pequeños negocios que compran hoy offline estarían felices de poder hacerlo digitalmente lo cual deja un importante mercado sobre el que se podrá trabajar a futuro.

Para finalizar la competición, Iglesias aseguró que el evento devolvió una visión muy positiva de insurtech en Latam, sobre la cual toca seguir creciendo hacia nuevos modelos de negocio, con más tecnología e innovación.